워런버핏의 투자 조언- 나 자신에게 투자하라, 나 자신에게 투자하는 가장 좋은 방법은 "독서" 이다.

 

독서를 이기는 것은 없다 -워런버핏

 

나 자신에게 투자하라

워런버핏은 깨어있는 시간 대부분은 독서를 하는 시간으로 정했다고 합니다.

워런버핏의 세계적인 투자자가 된 이유 중에 하나가 독서를 많이 한 결과라고 하였으며, 세계 최고 부자 중의 한 명이고 역사상 최고의 투자자인 90세를 넘긴 워런버핏은 우리에게 전해주는 투자조언은 "나 자신에게 투자하라" 나 자신에게 투자하는 가장 좋은 방법은 바로 독서이다라고 말했습니다.

 

독서만큼 자기투자에 대한 더 이상의 방법은 없다고 말한 워런버핏은 자산 110조, 월가의 양심, 빌케이츠의 친구, 투자의 살아있는 전설, 오마하의 현인이라 불리며, 워런버핏에게 조언을 직접 듣는 방법에는 두 가지가 있다고 합니다.

그 첫번째는

버크셔해서웨이 주주총회에 참석하는 방법

두 번째는 워런버핏과의 점심식사 경매에 낙찰되는 방법입니다.

 

 

 

 

 

 

워런버핏 조언을 듣는 방법

첫 번째: 버크셔해서웨이 주주총회에 참석하는 방법

버크셔해서웨이의 주식을 한주라도 가지고 있는 주주라면 주주총회에 참여할 수 있는 자격요건이 주어지기 때문에 주주총회에 참여할 수 있으며, 주주총회에 참석하는 것은 워런버핏과 점심식사를 경매로 낙찰받는 것보다는 훨씬 저렴하지만, 그 여정은 어마어마하다고 합니다.

 

워런버핏의 조언을 들으려면 해야 하는 것들

첫 번째는 버크셔해서웨이 주식 1주를 3개월 전에 매수하고

두 번째는 증권사 홈페이지에 접속하여 외국어 증명서를 인쇄하고 스캔 후

세 번째는 버크셔해서웨이의 초청장 담당자에게 메일로 송부하고

네 번째는 초청장을 받으면 오마하로 가는 항공티켓과 숙소를 예약하고

다섯 번째는 주주총회 당일 새벽 3시부터 줄을 서서 입장을 하면 됩니다.(약 4만 명이 대기하고 있을 것이라고 함)

이에 대한 총비용은 약 800만 원 정도라고 합니다.

 

두 번째: 워런버핏과 점심식사 경매에 낙찰되는 방법

2019년도에는 워런버핏과의 점심식사 경매 낙찰가격이 무려 457만 달러(한화:약 51억 원)인데 이는 절대 있을 수 없는 일이기도 하고 또 51억 정도의 현금이 현재 내게 있다면...... 굳이.....

 

첫 번째 주주총회에 참석하는 방법이 제일 가능성이 있어 보이긴 하는데 주주총회 참석이 어렵기는 하지만 워런버핏의 강의를 하루종일 들을 수 있기 때문에 그나마 가성비는 좋습니다.

 

 

 

 

 

 

워런버핏과의 만남중 첫번째 주주총회에 참석하는 방법과 두번째 워렌버핏과의 점심식사에 낙찰되는 방법 두 가지 모두 힘들고 또 돈과 시간이  어마어마하게 들어가는 일이지만, 이러한 것들보다 더 쉽고 간단하고 돈도 절약하고 시간도 절약되는 가장 좋은 방법이 있습니다. 바로 "워런버핏 바이블" 책입니다. 한 권에 18,000원 정도이며 어마어마한 돈과 어마어마한 시간을 투자하지 않아도 편안하게 누워서, 앉아서, 엎드려서 워런버핏의 피와 살이 되는 조언을 읽을 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

주식 매수의 적기는 나도 모른다.

워런버핏은 "저는 주식을 오늘, 내일, 다음주, 다음달에 매수하라고 권유하는 것이 아닙니다.매수시점은 여러분들의 상황에 맞도록 선택하여야 합니다.그러나 주식을 매우 장기간 보유할 생각이고 금전적, 심리적 충격까지 버텨내기로 각오한 사람이 아니라면 절대 주식을 매수해서는 안 됩니다." 라고 말했습니다. 또한 워렌버핏은 주식의 특정 시점을 알려줄 수 있는 사람은 그 아무도 없다고 했으며 주식이 바닥일때 매수 하는 것은 절대 옳지 않은 일이라고 말하였으며, 주가가 50%이상 폭락을 할지라도 느긋하게 견딜 수 있는 태도의 중요성을 매우 강조하였습니다. 주가의 변동성에 대응하려고 하거나 남의 이야기에 휩쓸린다면 주식을 계속 보유하기 어렵다고 말하며 주식투자심리의 중요성을 강조하였습니다.

 

워런버핏은 투자심리가 불안정한 사람은 주식을 매수해서는 안되는데 그 이유는 주식을 잘못된 시점에서 매수하거나 매도할 것이기 때문이라고 설명하였으며, 다른사람들의 조언에도 절대 의지해서는 안되며 자신이 스스로 이해하고 결정해야 하고 자신이 이해하지 못하면 남의 말에 휘둘릴 테니까...오늘이 매수의 적기인지 나는 알지 못하고 주식은 1년~2년 보유하면 좋은 실적이 나올지도 나는 알지 못합니다 그러나 20년~30년 보유한다면 좋은 실적이 나올것입니다.라고 조언하였습니다.

 

유보이익과 복리의 기적

워렌버핏은 매년 주주총회에서 유보이익의 중요성을 강조하였는데 유보이익이란 기업 내부에 보관되는 남는 이익금을 말하는데 이는 장래의 사업발전을 위해 쓰이며, 예상치 못한 손해가 발생하였을 때 쓰이는 돈입니다.

워런버핏은 유보이익과 복리의 기적을 설명하기 위해, 에드가 로렌스 스미스(경제학자이며, 재무관리자)의 연구실패 사례를 소개하는데 경제학자이며 재무관리자인 스미스는 인플레이션 기간에는 주식 수익률이 채권보다 더 높고, 디플레이션 기간에는 주식 수익률이 채권보다 더 낮을 것이라고 주장할 계획이었는데 이 주장은 매우 합리적이었으나 그와는 반대로 인플에이션기간은 물론 디플레이션 기간에도 주식의 수익률이 채권보다 훨씬 더 높았다고하여 스미스는 충격이었다고 합니다. 디플레이션에도 왜 주식수익률이 높은 것일까...? 그 이유는 회사의 이익(유보이익)이 회사에 다시 재투자 되어 선순환구조가 복리화 되어 주식수익률이 높아지는 기적이 나타난다고 설명하였습니다.

 

 

 

 

 

 

유보이익 재투자의 선순환구조

워런버핏은 스미스의 책이 출간되기 전에 투자자들이 왜 유보이익의 가치를 깨닫지 못했는지 이해하기 어렵다고 말하였습니다.자본은 회사의 생산활동의 근간이며 이것을 통해 매출과 이익이 발생되는데 회사의 재무재표가 말해주는 성장하는 기업의 유보이익 재투자의 선순환구조는 매우 중요합니다.

 

투자는 복잡하지 않다

경영대학원 교육이 실제로 투자에 도움이 되셨나요? (2018년 주주총회 질문)라는 질문에 워렌버핏은 30년~40년 전의 경영대학원은 투자 현실과 동떨어진 효율적 시장 가설을 가르치는 종교집단과 같았습니다. 버크셔해서웨이에서 사람을 뽑는다면 일류 경영대학원을 졸업한 사람보다는 벤저민 그레이엄의 (현명한 투자자)의 8장을 깊게 이해하는 똑똑한 사람을 뽑겠습니다라고 말했으며, 투자는 복잡하지 않으며 3가지 (절제력, 펀더멘탈과 회계의 이해, 소비자처럼 생각하고 말할 수 있는 능력) 정도만 할 줄 알면 된다고 하였습니다.

 

 

 

 

 

워런버핏의 명언중에서

* 주식이든 양말이든 가격이 인하 되었을 때 좋은 품질의 상품을 구매하는 것을 좋아한다.

* 멋진 회사를 멋진 가격에 사는 것이 멋진 가격에 멋진 회사를 사는 것보다 훨씬 낫다.

* 무엇을 하고 있는지 모른데서 위험이 온다.

* 이해할 수 없는 사업에는 절대 투자하지 마라.

* 내일 더 좋은 것을 찾을수 있을 것이라고 생각하기 때문에 오늘의 매력적인 것을 포기하지 마라.

* 집을 사듯 주식을 사라. 시장이 없을 때 그것을 소유하는 것으로 만족할 수 있도록 이해하고 좋아하라.

* 일을 단순하게 하고 울타리에 휘둘리지 마라. 빠른 수익을 약속하면 즉시 "아니오" 로 응답하라.

* 가격은 당신이 지불하는 것이다. 가치는 당신이 얻는 것이다.

* 재능이나 노력이 아무리 훌륭해도 어떤 일에는 시간이 걸린다.

* 우리가 가장 좋아하는 보유기간은 영원 이다.

* 시간은 훌륭한 회사의 친구이고 평범한 회사의 격이다.

* 다각화는 무지에 대한 보호이다. 당신이 무엇을 하고 있는지 안다면 의미가 없다.

* 광범위한 다각화는 투자자들이 자신이 하는 일을 이해하지 못할 때만 필요하다.

* 잠자는 동안에도 돈이 들어오는 방법을 찾지 못한다면 당신은 죽을때까지 일을 해야만 할 것이다.

* 남들이 욕심을 낼 때 두려워하고, 남들이 두려워 할때 욕심을 내라.

* 회사가 가장 어려운 시기에 있을 때가 회사를 사야하는 가장 좋은 때 이다.

* 10년이상 볼 것이 아니면 10분도 갖고 있지 말라.

* 경제는 나같은 부자를 더 부자로 만들어주지만 가난한 사람에게 작동하지 않기에 기부가 필요하다.

* 성공하는 사람들과 정말로 성공하는 사람들의 차이는 정말로 성공하는 사람들의 거의 모든 것에 NO! 라고 말하는 것이다.

* 12시 자정이 넘어가면 휴지조각으로 변하는데도 당장보이는 성공적인 수익에 눈이 멀어 발을 빼야할 때 못 빼는 미련한 짓을 하면 안된다.

* 진정한 성공이란 내가 사랑해줬으면 하는 사람이 나를 사랑해주는 것이다.

* 타고 있는 배가 항상 샌다는 것을 알게되면 구멍을 막느니 차라리 배를 바꿔타는 것이 생산적이다.

*주가 변동을 적으로 보지말고 친구로 보라. 어리석음에 동참하지 말고 오히려 그것을 이용해서 이익을 내라.

* 썰물이 빠졌을 때 비로소 누가 발가벗고 헤엄을 쳤는지 알 수 있다.

* 기회가 왔을 때 일을 하라, 내 일생에는 한꺼번에 수많은 아이디어가 떠오르고 호기가 오랫동안 계속 되던 시기가 몇번 있었다.

만일, 내가 다음 주에 좋은 아이디어가 떠오르면 나는 뭔가라도 할 것이다. 하지만, 그렇지 않다면, 나는 아무것도 하지 않을 것이다.

* 자기 자신에 대한 투자가 당신이 해야 할 가장 중요한 투자이다. 그것은 바로 독서이다.

* 나는 내가 부자가 될거란 것을 알았다. 한 순간도 의심하지 않았다.

* 좋은 주식의 가격은 만번 꺽여도 결국에는 상승할 수 밖에 없다.

* 당장 눈앞에만 보이는 신데렐라 같은 단기수익으로 인해 착각에 빠지지 마라.

* 항상 멀리 내다봐라.

* 영원은 주식을 보유해야 하는 가장 좋은 기간이다.

* 주식을 고를 때 정치나 거시경제학은 무시하라.

* 변화가 크게 없는 회사는 좋은 투자가 될 수 있다.

 

 

 

 

 

 

 

 

오늘도 행복한 하루.